Bancos e fintechs intensificam o combate a apostas ilegais, fechando centenas de contas no Brasil.
O cenário das apostas online no Brasil está passando por uma profunda reestruturação, impulsionada pela consolidação do novo marco regulatório. Instituições financeiras, incluindo bancos tradicionais e fintechs, têm implementado protocolos mais rigorosos para monitorar transações suspeitas.
O objetivo principal é identificar e cortar o fluxo financeiro de plataformas que operam à margem da lei, sem a devida autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA) do Ministério da Fazenda. Essa ação visa trazer mais segurança e lisura ao mercado.
Um levantamento inédito, obtido pela Pay4Fun através da Lei de Acesso à Informação (LAI), revela o impacto dessas novas diretrizes. Ao todo, 483 contas bancárias de pessoas físicas e jurídicas foram encerradas por suspeita de envolvimento com o mercado ilegal de apostas.
Sinais de Alerta e Rastreamento Detalhado de Transações
Os fechamentos dessas contas ocorreram após a identificação de indícios claros de lavagem de dinheiro, o uso de métodos de pagamento proibidos e a detecção de transações financeiras incompatíveis com o perfil usual dos correntistas. A maioria dos casos está ligada a plataformas que não se adequaram às normas estabelecidas pelo novo marco regulatório.
Leonardo Baptista, CEO e cofundador da Pay4Fun, destaca a importância dessa iniciativa. “O fechamento dessas contas mostra que os meios de pagamento são pilares do ecossistema regulado. Sem acesso ao sistema financeiro, as operações ilegais deixam de ser sustentáveis”, afirma ele.
O Papel Fundamental das Instituições Financeiras na Regulamentação
A determinação publicada pela SPA estabelece a colaboração ativa de bancos e fintechs como um pilar essencial para o sucesso da regulamentação. As instituições financeiras têm a obrigação de monitorar e reportar atividades suspeitas, garantindo a conformidade com as diretrizes do Banco Central e as novas regras para jogos e apostas.
A intenção do governo é clara: cortar o acesso ao sistema financeiro tradicional para operações que operam fora das regras. Este é considerado o principal ponto de sustentação para sites ilegais.
Domínio ‘.bet.br’ e Critérios para Identificar Operações Irregulares
A partir de janeiro de 2025, a legislação prevê que apenas plataformas com o domínio ‘.bet.br’ estarão autorizadas a operar legalmente no Brasil. Essa medida visa facilitar a identificação e o controle das empresas que cumprem as exigências legais.
Baptista ressalta outros sinais que indicam operações irregulares: sites com domínios internacionais, o uso de métodos de pagamento não autorizados, a ausência de verificação de identidade dos usuários e campanhas que prometem lucros garantidos são fortes indicativos de que a plataforma pode estar operando fora das normas.
Essa ofensiva contra as apostas ilegais demonstra o compromisso do governo em criar um ambiente mais seguro e transparente para o mercado de apostas, protegendo consumidores e combatendo atividades ilícitas.
